OV

Резюме

На главную

Снижение порога входа
в инвестиции для новичков

Mobile App

Fintech

B2C

Задача

Снизить порог входа в инвестиции для новичков, убрав страх ошибки и когнитивную перегрузку, чтобы пользователь мог совершить первую осознанную покупку в приложении без необходимости изучать сферу длительное время.

Исследование аудитории

Проведено 5 глубинных интервью с людьми, которые минимум один раз пытались начать инвестировать, но бросили.
Вопросы для интервью:

  • Расскажите о своем опыте первой попытки инвестировать.

  • Что вас остановило или почему вы отказались от идеи?

  • Как вы искали информацию о том, куда вложить деньги?

  • Что показалось самым сложным в процессе?

  • К кому вы обращались за советом и почему?

  • Чего вам не хватило для уверенности в решении?

Анализ ответов

Ключевые инсайты

1 / 4

Доверие внешним источникам

Вместо самостоятельного выбора новички ищут готовые решения.

2 / 4

Бесконечная подготовка

Новички изучают теорию, но не переходят
к практике из-за «недостаточной» подготовки.

3 / 4

Страх незнакомого

Тяжело инвестировать в то,
в чём не разбираешься.

4 / 4

Сложный интерфейс

Профессиональные графики и термины отпугивают новичка.

EMPTY

EMPTY

Анализ конкурентов

Для понимания текущего опыта новичков был проведен сравнительный анализ трех продуктов русскоязычного рынка:
Сбер-Инвестиции, Т-Инвестиции и Pro Finansy.

Ключевые барьеры для новичка

  • Когнитивная перегрузка на старте во всех приложениях:
    Главная страница и экран актива перегружены. Новичок сразу видит сложные графики, финансовые метрики и профессиональные термины;

  • Разрыв между онбордингом и реальным интерфейсом:
    Даже если приложение предлагает пройти опрос (как в Т-Инвестициях), то после его завершения интерфейс глобально не меняется.
    Пользователь не чувствует, что продукт подстроился под него, и попадает в общую ленту активов;

  • Отсутствие безопасной среды для первой сделки:
    Пользователь сталкивается с необходимостью рисковать деньгами, не имея возможности заранее освоить механику сделки. Страх финансовой ошибки парализует принятие решений.

Гипотезы

1 / 3

Если пользователь увидит в ленте активов знакомые бренды и сферы, которыми
он пользуется ежедневно, то ему будет легче принять решение о первой инвестиции.

2 / 3

Если мы предоставим пользователю возможность сделать первую инвестицию
на подаренную сумму, то он быстрее совершит сделку.

3 / 3

Если мы заменим сложные финансовые термины и графики на понятные аналогии
из повседневной жизни, то пользователь быстрее решится на первую инвестицию.

Проработка идей

1 / 3

Персонализация

Вместо общей ленты активов – главная страница, собранная под конкретного пользователя.

2 / 3

Денежный бонус

Дать новичку возможность совершить первую инвестицию без риска потери собственных средств.

3 / 3

Упрощение языка интерфейса

Заменить профессиональный язык инвестиций на понятные и узнаваемые формулировки
с визуализациями.

Опрос пользователя (Экраны)

Процесс начинается с приветственного экрана и переходит к простому двухшаговому опросу. Сначала пользователь выбирает финансовые цели,
затем – интересные ему сферы с логотипами знакомых брендов.

Главная страница (Экраны)

Главная страница объединяет все необходимые элементы для старта:

баннер с призывом использовать бонус, чек-лист задач для новичка и персональную ленту активов с рекомендациями.

Страница актива (Экраны)

Фокус на простоте восприятия: вместо финансовых отчетов – краткое описание бизнеса понятным языком и теги-инсайты.
График очищен от шума и показывает только ключевые точки. Вместо таблицы метрик – визуальный «4-х угольник выгод».

Сценарий покупки актива (Экраны)

Простой сценарий покупки в шторке.

Профиль инвестора (Экраны)

Отображается общий баланс портфеля и список активов с изменениями. Карточка профиля инвестора «The Mindful Investor» показывает определенный
в опросе тип и его описание. Можно перепройти опрос, если цели или интересы пользователя изменились – интерфейс и рекомендации адаптируются
под новые ответы.

Ключевые метрики

По гипотезе «Персонализация»:

  • Конверсия из просмотра персональной ленты в клик по рекомендованному активу;

  • % пользователей, совершивших первую сделку из списка рекомендованных в течении 7 дней после прохождения стартового опроса.

По гипотезе «Денежный бонус»:

  • % пользователей, использовавших бонус в течение первых 24 часов;

  • Конверсия из бонусной сделки в первую реальную инвестицию (в течение 14 дней).

Ожидаемые результаты

Для пользователя:

  • Снижение тревожности при первой сделке за счёт безопасной практики;

  • Быстрое погружение в инвестиции через знакомые бренды и понятный язык;

  • Ощущение контроля и уверенности в своих решениях.

Для продукта:

  • Рост конверсии в первую инвестицию за счёт снижения барьеров входа;

  • Увеличение удержания новичков за счёт персонализации и позитивного первого опыта;

  • Снижение оттока на этапе взаимодействия с интерфейсом благодаря упрощённому языку;

  • Формирование лояльной аудитории, которая возвращается к реальным инвестициям после тренировки.

Посмотреть другие кейсы

SmartNest

Поиск аренды жилья с прозрачной

стоимостью и умным подбором.

SmartNest

Поиск аренды жилья с прозрачной
стоимостью и умным подбором.

Telegram

Снижение порога входа
в инвестиции для новичков

Задача

Снизить порог входа в инвестиции
для новичков, убрав страх ошибки
и когнитивную перегрузку, чтобы пользователь мог совершить первую осознанную покупку в приложении
без необходимости изучать сферу длительное время.

Исследование аудитории

Проведено 5 глубинных интервью с людьми, которые минимум один раз пытались начать инвестировать, но бросили.
Вопросы для интервью:

  • Расскажите о своем опыте первой попытки инвестировать.

  • Что вас остановило или почему
    вы отказались от идеи?

  • Как вы искали информацию о том,
    куда вложить деньги?

  • Что показалось самым сложным
    в процессе?

  • К кому вы обращались за советом
    и почему?

  • Чего вам не хватило для уверенности
    в решении?

Анализ ответов

На основе ответов респондентов были выявлены повторяющиеся паттерны поведения и общие боли:

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    1 / 6

    Долго изучают теорию,
    но не переходят к практике

    ПРИЧИНА

    Боятся начать
    без достаточной подготовки

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    2 / 6

    Открывают приложение,
    но не совершают покупку

    ПРИЧИНА

    Интерфейс перегружен
    проф. терминами и графиками

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    3 / 6

    Записываются на курсы
    или нанимают ментора

    ПРИЧИНА

    Ищут пошаговую инструкцию
    и «гарантированный» совет

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    4 / 6

    Подписываются инфлюенсеров
    в социальных сетях

    ПРИЧИНА

    Ищут готовые решения
    вместо понимания механики

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    5 / 6

    Спрашивают совета у друзей,
    которые уже инвестируют

    ПРИЧИНА

    Боятся потерять деньги
    на ошибке и ищут подтверждения

  • ТЕКУЩИЙ ОПЫТ

    6 / 6

    Поиск информации об активах
    в интернете

    ПРИЧИНА

    Не знают бизнес-модели компаний
    и суть объектов инвестирования

Ключевые инсайты

  • 1 / 4

    Доверие внешним источникам

    Вместо самостоятельного выбора новички ищут готовые решения.

  • 2 / 4

    Бесконечная подготовка

    Новички изучают теорию,
    но не переходят к практике
    из-за «недостаточной» подготовки.

  • 3 / 4

    Страх незнакомого

    Тяжело инвестировать в то,
    в чём не разбираешься.

  • 4 / 4

    Сложный интерфейс

    Профессиональные графики и термины отпугивают новичка.

Анализ конкурентов

Для понимания текущего опыта новичков
был проведен сравнительный анализ трех продуктов русскоязычного рынка:
Сбер-Инвестиции, Т-Инвестиции
и Pro Finansy.

Ключевые барьеры для новичка

  • Когнитивная перегрузка на старте во всех приложениях:
    Главная страница и экран актива перегружены. Новичок сразу видит сложные графики, финансовые метрики
    и профессиональные термины;

  • Разрыв между онбордингом и реальным интерфейсом:
    Даже если приложение предлагает пройти опрос (как в Т-Инвестициях),
    то после его завершения интерфейс глобально не меняется. Пользователь
    не чувствует, что продукт подстроился под него, и попадает в общую ленту активов;

  • Отсутствие безопасной среды для первой сделки:
    Пользователь сталкивается
    с необходимостью рисковать деньгами, не имея возможности заранее освоить механику сделки. Страх финансовой ошибки парализует принятие решений.

Гипотезы

  • 1 / 3

    Если пользователь увидит в ленте активов знакомые бренды и сферы, которыми он пользуется ежедневно,
    то ему будет легче принять решение
    о первой инвестиции.

  • 2 / 3

    Если мы предоставим пользователю возможность сделать первую инвестицию на подаренную сумму,
    то он быстрее совершит сделку.

  • 3 / 3

    Если мы заменим сложные финансовые термины и графики на понятные аналогии из повседневной жизни,
    то пользователь быстрее решится
    на первую инвестицию.

Проработка идей

  • 1 / 3

    Персонализация

    Вместо общей ленты активов – главная страница, собранная под конкретного пользователя.

  • 2 / 3

    Денежный бонус

    Дать новичку возможность совершить первую инвестицию без риска потери собственных средств.

  • 3 / 3

    Упрощение языка интерфейса

    Заменить профессиональный язык инвестиций на понятные и узнаваемые формулировки с визуализациями.

Опрос пользователя

Процесс начинается с приветственного экрана и переходит к простому двухшаговому опросу. Сначала пользователь выбирает финансовые цели, затем – интересные ему сферы с логотипами знакомых брендов.

Главная страница

Главная страница объединяет все необходимые элементы для старта:

баннер с призывом использовать бонус,
чек-лист задач для новичка и персональную ленту активов с рекомендациями.

Страница актива

Фокус на простоте восприятия: вместо финансовых отчетов – краткое описание бизнеса понятным языком и теги-инсайты. График очищен от шума и показывает только ключевые точки. Вместо таблицы метрик – визуальный «4-х угольник выгод».

Сценарий покупки актива

Простой сценарий покупки в шторке.

Профиль инвестора

Отображается общий баланс портфеля
и список активов с изменениями. Карточка профиля инвестора «The Mindful Investor» показывает определенный в опросе тип
и его описание. Можно перепройти опрос, если цели или интересы пользователя изменились – интерфейс и рекомендации адаптируются под новые ответы.

Ключевые метрики

По гипотезе «Персонализация»:

  • Конверсия из просмотра персональной ленты в клик по рекомендованному активу;

  • % пользователей, совершивших первую сделку из списка рекомендованных
    в течении 7 дней после прохождения стартового опроса.

По гипотезе «Денежный бонус»:

  • % пользователей, использовавших бонус
    в течение первых 24 часов;

  • Конверсия из бонусной сделки в первую реальную инвестицию (в течение 14 дней).

Ожидаемые результаты

Для пользователя:

  • Снижение тревожности при первой сделке за счёт безопасной практики;

  • Быстрое погружение в инвестиции через знакомые бренды и понятный язык;

  • Ощущение контроля и уверенности
    в своих решениях.

Для продукта:

  • Рост конверсии в первую инвестицию
    за счёт снижения барьеров входа;

  • Увеличение удержания новичков
    за счёт персонализации и позитивного первого опыта;

  • Снижение оттока на этапе взаимодействия с интерфейсом благодаря упрощённому языку;

  • Формирование лояльной аудитории, которая возвращается к реальным инвестициям после тренировки.

Посмотреть другие кейсы

SmartNest

Поиск аренды жилья с прозрачной стоимостью и умным подбором.

SmartNest

Поиск аренды жилья с прозрачной стоимостью и умным подбором.

Telegram

OV

Резюме

Create a free website with Framer, the website builder loved by startups, designers and agencies.